Internationaler Top-Broker
Interactive Brokers ist eine ausgezeichnete Wahl – sowohl für institutionelle Anleger als auch für Privatanleger, die einen umfassenden Zugang zu den Märkten suchen. Die wettbewerbsfähige Gebührenstruktur und die Vielzahl an Kontooptionen machen den Broker besonders attraktiv – sowohl für erfahrene Trader als auch für Einsteiger.
Das Urteil der Experten
Interactive Brokers zählt zu den führenden Anbietern im Bereich der Brokerdienste. Der Broker bietet Tradern und Investoren eine benutzerfreundliche Handelserfahrung, die bewusst auf übermäßig komplexe Funktionen verzichtet. Dank der intuitiven Plattform lassen sich Trades reibungslos und zu wettbewerbsfähigen Spreads abwickeln.
Auch in Sachen Sicherheit können Nutzer auf den Broker vertrauen: Sämtliche gesetzlichen Vorgaben werden strikt eingehalten. Erfahrene Trader, die auf der Suche nach besonders ausgeklügelten Tools sind, könnten hier allerdings etwas zu kurz kommen. Für die Mehrheit der Anleger – insbesondere für jene, die Einfachheit und ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis schätzen – ist Interactive Brokers jedoch eine ausgezeichnete Wahl.
Vor- und Nachteile
Vorteile
- +1.000.000 handelbare Assets
- 0 USD Mindestanlage
- selbstentwickelte Trading-Plattform
- Kostenloses Demo-Konto
- Kundensupport über mehrere Kanäle
Nachteile
- Kein Zugang zu MT4, MT5 oder CTrader
Vertrauen und Sicherheit
Sicherheit und Regulierung
Interactive Brokers steht für Vertrauen und Sicherheit. Der Broker legt großen Wert auf den Schutz der Kundengelder und die strikte Einhaltung gesetzlicher Vorgaben – was sich auch in den hervorragenden Bewertungen in diesem Bereich widerspiegelt.
Regulierung: Interactive Brokers unterliegt der Aufsicht mehrerer renommierter Finanzaufsichtsbehörden, darunter die US-amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC) sowie die britische Financial Conduct Authority (FCA). Diese Regulierung sorgt für die konsequente Einhaltung geltender Finanzstandards und -richtlinien und fördert Transparenz sowie Integrität im täglichen Geschäft.
Betrugsprävention: Zum Schutz sensibler Daten und finanzieller Transaktionen setzt Interactive Brokers auf modernste Verschlüsselungstechnologien. Sichere Authentifizierungsverfahren verhindern unbefugten Zugriff und gewährleisten die Sicherheit der Kundenkonten.
Sicherheit der Kundeneinlagen: Die Kundengelder werden streng vom Betriebsvermögen getrennt aufbewahrt. Diese klare Trennung stellt sicher, dass das Kapital der Nutzer selbst im Falle einer Insolvenz des Brokers geschützt bleibt.
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Regulierungsbehörde |
Status |
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CBI |
Ja |
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MNB |
Ja |
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CIRO |
Ja |
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SEC |
Ja |
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CFTC |
Ja |
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ASIC |
Ja |
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CySEC |
Nein |
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EFSA |
Nein |
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FCA |
Ja |
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FMA |
Nein |
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FSA (SC) |
Nein |
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FSCA |
Nein |
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FSC |
Nein |
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JFSA |
Nein |
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MAS |
Ja |
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MiFID |
Ja |
Darüber hinaus wird Interactive Brokers weltweit von verschiedenen Aufsichtsbehörden reguliert. In den USA etwa durch die NYSE, FINRA und SIPC, in Kanada durch die CIRO. In Großbritannien übernimmt die Financial Conduct Authority (FCA) die Aufsicht, während in Irland die Zentralbank zuständig ist. Für den mitteleuropäischen Raum ist die ungarische Zentralbank verantwortlich. Auch die lokalen Niederlassungen in Australien, Hongkong und Singapur stehen unter der Kontrolle der jeweiligen nationalen Behörden: der ASIC, der SFC und der MAS. Detaillierte Informationen zu den jeweiligen regulatorischen Vorgaben finden sich auf der offiziellen Website von Interactive Brokers.
Handelbare Instrumente
Vielfältiges und umfangreiches Angebot
Interactive Brokers bietet eine breite Auswahl an handelbaren Instrumenten, die sich für unterschiedliche Trading-Stile eignen. Über die einheitliche Plattform können Kunden in über 200 Ländern und Regionen unter denselben Bedingungen handeln. Zum Angebot gehören unter anderem Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds. Je nach Wohnsitzland und dem jeweiligen Interactive Brokers-Partner kann die Verfügbarkeit einzelner Produkte jedoch variieren.
Im Bereich Forex umfasst das Angebot sowohl Majors als auch Minors und exotische Währungspaare – ideal für Trader, die sich auf den Devisenhandel spezialisieren. Wer stattdessen lieber in Rohstoffe investiert, findet bei Interactive Brokers ebenfalls passende Möglichkeiten, etwa in Form von Energieprodukten und Edelmetallen.
Darüber hinaus unterstützt die Plattform auch den Handel mit Kryptowährungen, ETFs, Indizes und weiteren Finanzinstrumenten. So lässt sich das eigene Portfolio effizient diversifizieren. Anfänger sollten sich jedoch bewusst sein, dass die Vielzahl an Optionen eine gründliche Einarbeitung in die jeweiligen Instrumente erfordert.
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Trading-Instrumente |
Verfügbar |
|
ROHSTOFFE |
Ja |
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WÄHRUNGEN |
Ja |
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KRYPTOWÄHRUNGEN |
Ja |
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ETF |
Ja |
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FUTURES |
Ja |
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INDIZES |
Ja |
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AKTIEN |
Ja |
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ANLEIHEN |
Ja |
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OPTIONEN |
Ja |
Kunden von Interactive Brokers LLC können Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC) und Bitcoin Cash (BCH) über Paxos Trust Company oder Zero Hash LLC handeln und halten.
Krypto-Trading ist auch für Kunden aus Hongkong zugänglich.
Kontoarten
Vielseitig und benutzerfreundlich
Interactive Brokers bietet verschiedene Kontomodelle, die auf unterschiedliche Trading-Bedürfnisse zugeschnitten sind. Alle Konten sind benutzerfreundlich gestaltet und eignen sich sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Trader.
Zudem steht ein Demokonto zur Verfügung, mit dem Nutzer risikofrei üben können. Dieses wurde kürzlich überarbeitet, um die Benutzererfahrung weiter zu verbessern. Für absolute Anfänger kann der Einstieg jedoch trotz der verfügbaren Ressourcen und Tools mitunter etwas komplex sein.
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Kontotyp |
Verfügbar |
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DEMO-KONTO |
Ja |
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ISLAMISCHES KONTO |
Nein |
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GETRENNTE KONTOFÜHRUNG |
Ja |
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MANAGED ACCOUNT |
Nein |
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GEEIGNET FÜR ANFÄNGER |
Ja |
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GEEIGNET FÜR PROFIS |
Ja |
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TRADER AUS DEN USA |
Ja |
Provision und Gebühren
Nachvollziehbar und transparent
Interactive Brokers verfügt über eine klare Gebührenauflistung, was den Broker zu einer kostengünstigen Wahl für Trader macht, die nach Transparenz und wettbewerbsfähigen Preisen suchen.
Mindestanlage
Interactive Brokers verlangt keine Mindesteinlage, sodass Nutzer ohne Einstiegshürden direkt mit dem Handel beginnen können.
Trading-Gebühren
Interactive Brokers richtet sich mit einem attraktiven Angebot speziell an aktive Trader. Die Trading-Gebühren sind wettbewerbsfähig und variabel – sie passen sich dem jeweiligen Handelsvolumen an. Detaillierte Informationen zu den Gebühren für Aktien, Optionen, Futures und andere Instrumente finden sich auf der offiziellen Website des Brokers.
Forex-Gebühren
Forex-Gebühren werden nach einem gestaffelten Modell berechnet, das sich am Handelsvolumen orientiert. Trader mit höherem Volumen können dadurch von möglichen Kostenvorteilen profitieren.
Futures-Gebühren
Interactive Brokers bietet transparente und wettbewerbsfähige Preise für das Futures-Trading.
Kontogebühr
Interactive Brokers erhebt keine Kontoführungsgebühren.
Einzahlungsgebühr
Gebühren auf Einzahlungen gibt es bei Interactive Brokers nicht.
Auszahlungsgebühr
Einmal pro Monat ist eine kostenlose Abhebung möglich. Für weitere Abhebungen wird eine Gebühr fällig.
Wechselkursgebühren
Es fallen geringe Gebühren für den Währungsumtausch an. Liegen die Basiswährung des Kontos und die Handelswährung jedoch auseinander, kann diese Gebühr deutlich höher ausfallen.
Handelsplattformen
Umfassende Lösungen für verschiedene Trader-Typen
Interactive Brokers bietet Zugang zu einer Reihe moderner und vielseitiger Trading-Plattformen – darunter auch die hauseigene Trader Workstation (TWS). Mit dieser leistungsstarken Desktop-Plattform können Anleger Trades ausführen, Markttrends analysieren und automatisierte Handelsstrategien umsetzen.
Mobile Trading-Apps
Interactive Brokers stellt leistungsstarke mobile Trading-Apps zur Verfügung, die mit Android- und iOS-Geräten kompatibel sind – darunter IBKR Mobile und IBKR GlobalTrader. IBKR Mobile ermöglicht komfortables Trading unterwegs mit umfangreichen Chart-Tools und einer Vielzahl fortschrittlicher Order-Typen. IBKR GlobalTrader hingegen ist eine speziell optimierte App für den weltweiten Handel mit Aktien und Optionen.
Web-Trading-Apps
Kunden können das Client Portal nutzen – eine webbasierte Trading-Plattform, auf die direkt über den Browser zugegriffen werden kann. Ein Download oder eine Installation von Software ist nicht erforderlich.
Desktop-Anwendungen für das Trading
Interactive Brokers unterstützt sowohl Windows- als auch Mac-Computer und bietet mit seinen leistungsstarken Anwendungen ein reibungsloses und professionelles Trading-Erlebnis. Die Plattform überzeugt durch fortschrittliche Chart-Funktionen, eine benutzerfreundliche Navigation und die Möglichkeit, algorithmische sowie Hochfrequenz-Handelsstrategien umzusetzen.
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Trading-Plattform |
Verfügbar |
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MT4 |
Nein |
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MT5 |
Nein |
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CTRADER |
Nein |
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BROKER-EIGEN |
Ja |
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Desktop- und Web-Plattform |
Verfügbar |
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DESKTOP-PC WINDOWS |
Ja |
|
DESKTOP-PC MAC |
Ja |
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WEB-PLATTFORM |
Ja |
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Mobile Plattform |
Verfügbar |
|
ANDROID |
Ja |
|
iOS |
Ja |
Einzigartige Funktionen
Trading-Lösungen für alle Anlegertypen
Interactive Brokers überzeugt mit einer Vielzahl einzigartiger Funktionen, die darauf ausgelegt sind, das Nutzererlebnis zu verbessern und wertvolle Einblicke in Markttrends und -dynamiken zu liefern.
Rund-um-die-Uhr-Trading: Kunden haben nahezu jederzeit die Möglichkeit, mit über 10.000 US-Aktien und ETFs zu handeln. Das bietet maximale Flexibilität, um weltweit zu günstigen Zeiten aktiv zu sein – besonders vorteilhaft für Anleger in Asien und Europa.
Discover Tool: Dieses in die Trader Workstation integrierte Tool unterstützt Trader dabei, neue Anlagemöglichkeiten zu recherchieren und unbekannte Märkte zu entdecken. Mit den ergänzenden Inhalten von Trading Central erhalten Trader Zugriff auf Drittanbieterdaten, die sie flexibel an ihre eigenen Bedürfnisse anpassen können.
Handel mit Aktienbruchteilen: Diese Möglichkeit steht für alle US-amerikanischen und europäischen Aktien sowie ETFs zur Verfügung – ebenso für Aktien, die an der Toronto Stock Exchange und CBOE Canada gelistet sind.
Zinsen auf sofort verfügbares Guthaben: Kunden mit einem Nettovermögen von mindestens 100.000 US-Dollar (oder dem entsprechenden Betrag in einer anderen Währung) erhalten bis zu 4,83 % Zinsen auf den Teil ihres sofort verfügbaren Guthabens, der 10.000 US-Dollar übersteigt. Liegt das Nettovermögen unter 100.000 US-Dollar (bzw. dem entsprechenden Gegenwert), richtet sich der Zinssatz anteilig nach der Höhe des Kontoguthabens.
PortfolioAnalyst: Dieses kostenlose Tool steht sowohl Kunden als auch Nichtkunden zur Verfügung und ermöglicht eine umfassende Analyse der Portfolio-Performance. Nutzer können damit verschiedene Konten und Vermögenswerte zusammenführen, überwachen und auswerten.
Fortlaufende Investitionen: Kontoinhaber können automatische fortlaufend in US-amerikanische und europäische Aktien auf der Grundlage eines vorab festgelegten Zeitplans und einer Anlagestrategie investieren.
Securities Lending Dashboard: Entwickelt zur Analyse von Leerverkaufsaktivitäten und als unterstützendes Tool für erfahrene Investoren wie Hedgefonds, um fundierte Handelsentscheidungen zu treffen.
Fundamentals Explorer: Bietet kostenlose, umfassende Fundamentaldaten zu über 30.000 Unternehmen weltweit.
Options Wizard: Unterstützt Anleger dabei, ihre Markterwartung über eine einfache, fragebasierte Benutzeroberfläche zu definieren und gängige Strategien zu entdecken, die zu dieser Prognose passen.
Weitere Informationen sind auf der Website von Interactive Brokers zu finden.
Suche und Ausbildung
Unterstützung bei der Entscheidungsfindung
Interactive Brokers hat viel in den Aufbau eines umfangreichen Recherche- und Ausbildungszentrums investiert. Mit dem sogenannten IBKR Campus bietet der Broker ein konkurrenzfähiges Angebot, das sich im Vergleich zu anderen Anbietern sehen lassen kann.
Lernzentrum: IBKR Campus umfasst ein umfangreiches Lernzentrum, das Benutzern wertvolle Ressource bereit stellt. Dieser spezielle Bereich bietet eine Vielzahl von Ausbildungsressourcen, darunter Kurse und Lektionen im Finanzbereich, aktuelle Finanznachrichten, aufschlussreiche Fachartikel, ansprechende Finanz-Webinare, informative Podcasts zu den Märkten, ein umfassendes Glossar sowie ein einzigartiges Student Trading Lab. Darüber hinaus können Benutzer auf die API-Dokumentation zugreifen, um weitere Einblicke in die Trading-Infrastruktur von Interactive Brokers zu erhalten. IBKR Campus bündelt das Fachwissen verschiedener Mitwirkender und bietet Benutzern eine Fülle von Wissens- und Ausbildungsmöglichkeiten.
Fortschritte bei der Ausbildung: In letzter Zeit hat Interactive Brokers erfreuliche Fortschritte im Bereich Ausbildung gemacht und dabei vermehrt interaktive Elemente wie Quizze und Infografiken eingebunden.
Inhaltsquellen: Der Broker legt großen Wert auf Qualität und greift dabei vor allem auf das Fachwissen interner Experten zurück. So wird sichergestellt, dass die bereitgestellten Informationen stets konsistent und relevant sind.
Kundensupport
Effizient und vielfältig
Interactive Brokers bietet einen effizienten Kundensupport über verschiedene Kanäle, sodass Benutzeranfragen umgehend bearbeitet werden.
- Standard-Geschäftszeiten: Der Kundensupport ist während der Standard-Geschäftszeiten von montags bis freitags von 8:00 Uhr bis 20:00 Uhr ET per Live-Chat, E-Mail und Telefon erreichbar.
- Verlängerte Geschäftszeiten: Die Verfügbarkeit von Supportmitarbeitern geht über die Standard-Geschäftszeiten hinaus, wobei Einzelheiten nicht ausdrücklich angegeben sind.
- Kundensupport über mehrere Kanäle: Der Broker bietet seinen Support über mehrere Kanäle an, einschließlich Live-Chat, E-Mail und per Direktdurchwahl.
- Ergänzende Informationen: Interactive Brokers bietet auf seiner Website einen ausführlichen FAQ-Bereich und verschiedene Tools an, die den Nutzern bei allgemeinen Fragen und Problemen im Zusammenhang mit Trading, der Kontoführung und Transaktionen unterstützen.
Kontoeröffnung
Umfassend und sicher
Die Kontoeröffnung bei Interactive Brokers ist zwar umfangreich, dafür aber sicher.
Anmeldung: Der erste Schritt des Prozesses besteht darin, ein Anmeldeformular auf der Website von Interactive Brokers auszufüllen. Dabei werden grundlegende Informationen wie Name, E-Mail-Adresse und Telefonnummer abgefragt.
Verifizierung: Nach der ersten Anmeldung folgt die Verifizierung der E-Mail-Adresse und der Telefonnummer, um die Sicherheit der Benutzerdaten zu gewährleisten.
Bereitstellung zusätzlicher Daten: Im Anschluss wird der potenzielle Kunde dazu aufgefordert, umfassendere Angaben zu machen, darunter Geburtsdatum, Wohnanschrift, Beschäftigungsinformationen, finanzielle Situation und Trading-Erfahrung, um den regulatorischen Anforderungen zu entsprechen.
Hochladen von Dokumenten: Zum Abschluss müssen Ausweisdokumente hochgeladen werden, um die Identität und den Wohnsitz nachzuweisen. Dabei müssen die verbindlichen behördlichen Normen eingehalten werden.
Obwohl der Prozess insgesamt recht umfangreich ist, bleibt er benutzerfreundlich und lässt sich häufig innerhalb eines Tages abschließen – vorausgesetzt, alle erforderlichen Dokumente liegen vor. Ein weiterer Vorteil in puncto Zugänglichkeit: Für die Kontoeröffnung bei Interactive Brokers ist keine Mindesteinlage vorgeschrieben.
Ein- und Auszahlungen
Effizient und vielseitig
Ein- und Auszahlungen bei Interactive Brokers zeichnen sich durch Effizienz und vielfältige Möglichkeiten aus.
Einzahlungen: Interactive Brokers akzeptiert Einzahlungen per Kredit-/Debitkarten, Überweisungen und ACH. Es fallen keine Einzahlungsgebühren an. Dennoch können Gebühren seitens der Zahlungsdienstleister anfallen. Die Vielzahl an Optionen richtet sich an Trader mit unterschiedlichen Vorlieben und Bedürfnissen und verbessert so die Benutzererfahrung.
Auszahlungen: Auszahlungen können auf genauso vielfältige Weise vorgenommen werden wie Einzahlungen. Die Bearbeitungszeiten sind relativ kurz, sodass Trader schnell auf ihr Geld zugreifen können. Interactive Brokers erhebt in der Regel keine Auszahlungsgebühren. Allerdings können Gebühren durch den jeweiligen Zahlungsdienstleister anfallen.
Im Wesentlichen hat Interactive Brokers die Ein- und Auszahlungsverfahren benutzerfreundlich und vielfältig gestaltet.Für Trader besonders wertvoll sind die niedrigen Gebühren, was zu einer hohen Broker-Bewertung in diesem Bereich beiträgt.
Fazit
Interactive Brokers überzeugt mit einem breiten Angebot an Handelsmöglichkeiten, modernen Plattformen und innovativen Funktionen – ideal sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Trader. Die Gebührenstruktur ist im Vergleich zur Konkurrenz attraktiv. Ergänzt wird das Gesamtpaket durch eine große Auswahl an Schulungsmaterialien und einen zuverlässigen Kundenservice.
Trotz der positiven Eindrücke aus unserem Test sollten Sie sich nicht allein darauf verlassen. Führen Sie unbedingt eine eigene, gründliche Recherche durch, bevor Sie sich für einen Broker entscheiden. Überdenken Sie Ihre persönlichen Handelsziele, -strategien und Ihre Risikobereitschaft. Denn ob ein Broker wirklich zu Ihnen passt, hängt in erster Linie von Ihren individuellen Anforderungen ab.
Kontaktinformationen
One Pickwick Plaza, Greenwich, Connecticut, 06830
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