Para conciliar um grande número de pagamentos recebidos com recebíveis pendentes, muitas empresas emitem uma referência de cliente. Neste artigo, explicamos o que é uma referência de cliente, quais os benefícios desse tipo de número de referência para empresas e qual a diferença entre uma descrição e número de pedido.

Neste artigo:

• O que é uma referência de cliente?
  
• Quais as vantagens de inserir uma referência de cliente?
  
• Em que consiste um número de referência de cliente?
  
• Qual a diferença entre uma referência de cliente e outros códigos, como número ou descrição de pedido?
  

O que é uma referência de cliente?

Uma referência de cliente é um elemento fundamental na transferência de fundos entre empresas e entre empresas e seus clientes. É muito usado em e-commerce. É um código especial adicionado à conta do beneficiário para confirmar a identidade e a finalidade de uma transferência. Uma referência de cliente também pode ser chamada de "número de cliente", "número de referência de cliente", "referência de ponta a ponta" ou "número de referência".

As referências de clientes permitem que as empresas realizem transações com segurança e eficiência. Ao incluir uma referência de cliente em seus processos, as empresas podem garantir que suas transações de pagamento sejam processadas de forma adequada e rápida e evitar erros. Eles têm mais controle sobre suas finanças, bem como uma visão geral detalhada de cada transação individual.

É importante que cada parte informe a referência do cliente corretamente, caso contrário, a transferência pode não ser concluída. Inserir a referência incorreta — ou nem isso — pode dar mais trabalho extra para processa a transação, o que é demorado e caro. Para evitar isso, muitas instituições financeiras recomendam que seus clientes usem sempre o mesmo código ou gerem referências automáticas. Ao criar um número de referência de cliente, as empresas devem assegurar que cada número seja único e que seus dados estejam protegidos.

Além disso, as empresas devem sempre inserir a referência do cliente nas faturas ou solicitações de pagamento para garantir que seus clientes estejam cientes de sua referência e do fato de que são aconselhados a inseri-la ao fazer transferências. No entanto, inserir uma referência de cliente não é obrigatório ao fazer transferências. É por isso que as empresas precisam informar seus clientes de que eles precisam inseri-lo.

Quais são os benefícios de inserir uma referência de cliente?

O número de referência do cliente permite que as empresas rastreiem, classifiquem e aloquem pagamentos recebidos com mais eficiência. Além disso, também aumenta a transparência. Esse número permite que as empresas agrupem vários pedidos individuais em um único pedido e identifiquem rapidamente os itens individuais em um total geral. Isso permite que as rubricas de despesas em várias contas sejam resumidas e descritas mais facilmente. Com tudo isso, as empresas têm mais controle sobre o fluxo de caixa. Os clientes também se beneficiam do processamento rápido das transações.

Em que consiste um número de referência de cliente?

Um número de referência de cliente é um código exclusivo que as empresas usam no contexto de seus processos de transferência. Esse código pode ter diferentes comprimentos e variar de acordo com o tipo e a maneira do processo. Embora as empresas possam gerar números de referência de clientes de maneiras diferentes, existem certos padrões gerais que precisam ser seguidos.

O número de referência deve ter, no máximo, 35 caracteres e é normalmente constituído por algarismos que permitam ao beneficiário atribuir claramente o pagamento. Ao criar um número de referência de cliente, as empresas devem assegurar que cada número seja único e que seus dados estejam protegidos. As empresas também devem sempre garantir que o número seja facilmente legível.

Qual a diferença entre uma referência de cliente e outros códigos, como número ou descrição de pedido?

Este número de referência de cliente é diferente de outros códigos frequentemente usados, como números de pedido, números de fatura e descrições. Ele funciona como um código para identificar uma determinada transação e garantir que o pagamento seja processado corretamente. Os números de pedido são usados para identificar um pedido feito por um cliente. Este número é normalmente incluído no recibo ou formulário de pedido e também pode ser usado para pedidos on-line e off-line.

Os números de fatura são similares aos números de pedido e são usados para identificar cada fatura enviada a um cliente. Quando um cliente transfere dinheiro para uma empresa, é possível usar esse número para garantir a alocação correta do valor. Novamente, esse número não é vinculado à referência do cliente, ele apenas identifica a fatura em questão.

As descrições são opcionais e podem ser inseridas pelo titular da conta para fornecer mais informações sobre o motivo da transferência ou para determinar quais itens específicos o pagamento cobre. Enquanto a referência do cliente aloca um pagamento a uma transação comercial usando uma combinação de números, uma descrição pode ter até 140 caracteres, incluindo letras, e pode ser inserida em texto livre. Ao contrário da referência do cliente, a descrição geralmente não pode ser lida por máquina.

Dois outros números frequentemente usados com transferências são a referência da instrução e número do cliente. A referência da instrução serve como identificação única para transferências de SEPA e é emitida pelo destinatário do pagamento. Um número de cliente, por outro lado, é um número de identificação único para um cliente dentro de uma empresa.