Czy po uzyskaniu statusu Klienta Profesjonalnego mogę korzystać zarówno z dźwigni dla Klienta Detalicznego, jak i Klienta Profesjonalnego?
Nie. Po uzyskaniu tego statusu dostępna będzie wyłącznie dźwignia właściwa dla Klienta Profesjonalnego. Należy pamiętać, że wyższa dźwignia wiąże się również z wyższym ryzykiem inwestycyjnym. Aktualne poziomy dźwigni dla poszczególnych instrumentów dostępne są w Tabeli Zabezpieczeń Rozliczeniowych na stronie XTB.
Czy status Klienta Profesjonalnego jest nadawany bezterminowo?
Nie. Status nie jest nadawany bezterminowo. Raz w roku przeprowadzamy weryfikację, czy nadal spełniasz kryteria, na podstawie których został on przyznany. Jeżeli kryteria nadal są spełnione, status pozostaje bez zmian. W przeciwnym przypadku status Klienta Profesjonalnego może zostać cofnięty.
Czy po utracie statusu mogę ponownie złożyć wniosek o jego przyznanie?
Tak. Możesz ponownie ubiegać się o nadanie statusu Klienta Profesjonalnego, pod warunkiem ponownego spełnienia wymaganych kryteriów.
Czy po uzyskaniu statusu Klienta Profesjonalnego zmieni się depozyt zabezpieczający dla pozycji już otwartych na platformie inwestycyjnej?
Nie. Niższy depozyt zabezpieczający będzie obowiązywał wyłącznie dla nowo otwieranych pozycji.
Czy po uzyskaniu statusu Klienta Profesjonalnego zmieniają się koszty transakcyjne, takie jak spread czy stawki Punktów Swapowych? Czy status ten zapewnia bardziej preferencyjne warunki handlu?
Nie. Zmianie ulega wyłącznie poziom dźwigni finansowej, a co za tym idzie - wysokość depozytu zabezpieczającego wymaganego do otwarcia transakcji.
Czy po uzyskaniu statusu Klienta Profesjonalnego zachowuję ochronę przed ujemnym saldem?
Nie.
Czy mogę zrezygnować ze statusu Klienta Profesjonalnego?
Tak. W tym celu skontaktuj się z Działem Obsługi Klienta (support@xtb.pl, +48 22 201 95 60) lub ze swoim Opiekunem Rachunku.
1. Osoba fizyczna / jednoosobowa działalność gospodarcza
Jak mogę udokumentować spełnienie warunku transakcyjnego?
Jeżeli zawarłeś wymaganą liczbę transakcji w XTB, nie musisz przesyłać żadnych dodatkowych dokumentów - weryfikujemy to na podstawie posiadanych danych. Jeśli transakcje były zawierane poza XTB, do wniosku należy dołączyć wyciąg z historii rachunku potwierdzający liczbę, częstotliwość oraz wartość zawartych transakcji na instrumentach pochodnych.
Za jaki okres i jakie transakcje są brane pod uwagę?
Brane pod uwagę są transakcje otwarcia i zamknięcia (liczone jako dwie odrębne transakcje) zawarte w ciągu czterech ostatnich zamkniętych kwartałów.
Jak mogę udokumentować spełnienie warunku wartości portfela?
Należy przedstawić dokumenty potwierdzające wartość posiadanego portfela instrumentów finansowych, w tym środków pieniężnych, np.:
- wyciągi z rachunków inwestycyjnych lub bankowych,
- zestawienia aktywów przygotowane przez instytucje finansowe.
Jak mogę udokumentować spełnienie warunku doświadczenia zawodowego?
Przedstaw dokument potwierdzający zatrudnienie lub współpracę w sektorze finansowym (np. umowę o pracę, umowę cywilnoprawną lub zaświadczenie od pracodawcy).
Dokument powinien wskazywać, że zajmowane stanowisko wymagało wiedzy dotyczącej instrumentów finansowych lub usług maklerskich oraz że doświadczenie to trwało co najmniej 12 miesięcy.
Na podstawie przedstawionych dokumentów musimy mieć możliwość jednoznacznego potwierdzenia, że spełniasz wybrane kryteria - zarówno pod względem ich zakresu, jak i okresu ich spełniania.
Jak potwierdzić, że nadal spełniam warunki do zachowania statusu Klienta Profesjonalnego?
W przypadku kryterium doświadczenia zawodowego nie jest wymagane ponowne przedstawianie dokumentów ani dodatkowa weryfikacja.
W przypadku kryterium transakcyjnego należy pamiętać, że warunek dotyczący aktywności transakcyjnej powinien być spełniany przez cały okres korzystania ze statusu Klienta Profesjonalnego, a nie wyłącznie w momencie składania wniosku.
Jeżeli zawarłeś wymaganą liczbę transakcji w XTB, nie musisz przesyłać żadnych dodatkowych dokumentów - weryfikujemy to na podstawie posiadanych danych. Jeśli transakcje były zawierane poza XTB, należy dołączyć wyciąg z historii rachunku potwierdzający liczbę, częstotliwość oraz wartość zawartych transakcji.
W przypadku kryterium wartości portfela należy przedstawić dokumenty potwierdzające wartość posiadanego portfela instrumentów finansowych, w tym środków pieniężnych, np.:
- wyciągi z rachunków inwestycyjnych lub bankowych,
- zestawienia aktywów przygotowane przez instytucje finansowe.
2. Spółka osobowa / spółka kapitałowa
Jak mogę udokumentować spełnienie warunków dla spółki kapitałowej lub spółki osobowej?
Do wniosku należy dołączyć sprawozdanie finansowe przedsiębiorstwa za ostatni rok obrotowy.
Jak potwierdzić, że nadal spełniam warunki do zachowania statusu Klienta Profesjonalnego?
W ramach corocznej weryfikacji statusu Klienta Profesjonalnego zostaniesz poproszony o przesłanie sprawozdania finansowego przedsiębiorstwa za ostatni rok obrotowy.
