Apana.ai

Notre brique CRM, conformité et agrégation, Capital Explorer (ex AMC), s’intègre désormais nativement avec Sendraise. Chez Apana.ai, nous construisons un écosystème ouvert, où chaque brique métier peut dialoguer avec les meilleurs outils du marché. Cette intégration permet à Sendraise d’exploiter les données d’agrégation de Capital Explorer pour renforcer l’analyse des commissions et le pilotage de la performance du cabinet. Vous souhaitez découvrir cette intégration ? Contactez-nous pour organiser une démonstration.

Jeudi 9 juillet à 11h, nous lançons Apana Finance. Le module dédié à l’analyse, au suivi et au pilotage des portefeuilles clients de la suite Apana.ai. Performance, exposition, risque, corrélation, frais, DIC, arbitrages : un portefeuille doit pouvoir être analysé sous tous les angles. Avec Apana Finance, les cabinets peuvent suivre leurs allocations, comparer les fonds, identifier les zones de risque, analyser les frais et préparer des arbitrages plus rapidement. L’objectif : transformer les données financières en décisions exploitables et directement présentables en rendez-vous client. Lors de ce webinaire, Tristan présentera le module en live à partir d’un cas concret ! Inscription au webinaire en commentaire

1 an d’accès à Apana était en jeu hier au MidSommar du Patrimoine de la CNCGP - Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine Le principe était simple : trouver le bon score de France - Sénégal. Score final : 3 - 1. Seulement 3 personnes avaient vu juste : - Georges de La Taille - Raphael Lorry - ISMAIL KACI Nous avons donc procédé au tirage au sort. Et le gagnant est : Raphael Lorry ! Bravo Raphaël, vous remportez 1 an d’accès à la suite Apana. Merci à toutes celles et ceux qui sont passés nous voir sur le stand, ont testé nos outils, échangé avec nous ou participé au concours. PS: Pour les plus sceptiques : le tirage a été filmé. Chez Apana, même les résultats de nos jeux concours sont traçables 😄

« Transmettre 2 M€ à vos enfants sans payer un euro d'impôt. »    Ce tableau d'Aurélie VAESEN a fait le tour de LinkedIn : 1033 réactions, 91 commentaires. Cinq dispositifs empilés, zéro fiscalité. Info ou intox ? On l'a passé au crible avec l'IA d'Apana Advisor — article du CGI par article du CGI, puis vérifié simulateur par simulateur. Le verdict est plus surprenant que le débat dans les commentaires : → Les chiffres tiennent. Un couple qui anticipe sur 2 cycles de 15 ans dépasse même les 2 M€ transmis à 0 % (2 125 920 €, don résidence principale inclus). EY  → Le tableau se sous-estime lui-même : après 70 ans, seules les primes entrent dans l'assiette (art. 757 B), les intérêts capitalisés sont exonérés. Le vrai « sans impôt » est plus large que l'image.  → Mais il cache 4 conditions : il mélange donations du vivant et capitaux au décès, le don résidence principale expire le 31/12/2026, « 2 cycles » suppose 30 ans d'anticipation, et il oublie le PER (6ᵉ  levier). Le vrai sujet n'est pas si l'inaction coûte cher. C'est combien : sur une succession sèche de 2 M€ à 2 enfants, 425 924 € de droits. Le prix de la passivité. Et la vraie info : cette analyse — vérification CGI, chiffrage, graphiques, et même la vidéo ci-dessous — a été entièrement produite par Apana Advisor. Pas une rédaction humaine relue par une IA : un moteur de calcul auditable + un memento doctrinal qui cite ses sources, du premier article du CGI à l'export final. La valeur de l'IA ici n'est pas de supprimer l'erreur. C'est de rendre l'incertitude visible : sources citées, hypothèses explicites, avertissements de calcul. Le conseiller, lui, signe. Quels autres débats patrimoniaux mériteraient ce traitement ? 👇    #gestiondepatrimoine #transmission #fiscalité #CGP #IA

Une cliente passe vous voir. 58 ans, cheffe d'entreprise, une SCI, un PER à arbitrer, une cession en vue. Aujourd'hui, lui répondre sérieusement vous prend plusieurs heures : croiser l'IFI, l'IR, l'assurance-vie, la plus-value, sortir des scénarios chiffrés, tout mettre en forme. Le conseil est bon mais il vous coûte un temps que vous ne facturez pas. Demain à 11h, on vous montre en direct comment traiter ce type de cas en 10 minutes ! L'expertise, c'est vous. Apana Advisor mobilise les bons outils pour transformer votre analyse en scénarios chiffrés, sourcés et présentables. Vous parlez à Advisor comme à un collaborateur : il s’appuie sur les simulateurs, la doctrine et la loi pour produire une restitution conforme à votre intention de conseil. Plus d'outils à maîtriser : vous décrivez, Advisor produit. Pour que vous passiez plus de temps avec votre client, pas sur vos outils. Apana Advisor, lancement officiel demain à 11h. Lien d'inscription en commentaire 👇

 Aujourd'hui, nous lançons Advisor ! RDV Mardi prochain à 11h sur notre webinaire : https://lnkd.in/evpckzfU    Une conviction nous guide : l'IA ne va pas seulement répondre aux questions, elle va piloter les logiciels. Capter un entretien, lancer les bons calculs, retrouver la règle applicable, préparer un dossier de conformité — d'un bout à l'autre. C'est une lame de fond qui, dans les cinq prochaines années, va redessiner la gestion de patrimoine. À la clé, ce ne sont pas quelques minutes grappillées : ce sont des milliers d'heures rendues au conseil, à l'échelle d'un cabinet.  Advisor en est la brique dédiée au chiffrage et à son fondement doctrinal :  → Des calculs déterministes — PER, plus-values, donation, IFI, LMNP, bilan successoral… des moteurs, pas des estimations au jugé.  → Une doctrine sourcée — un mémento patrimonial entièrement réécrit, à jour de la loi de finances 2026, interrogeable en langage naturel.  → De la transparence sur l'incertitude — quand un point appelle un arbitrage, Advisor le signale. La décision reste celle du professionnel. L'objectif n'est pas de remplacer le conseiller, mais d'enlever ce qui étouffe le conseil : la recherche, le recalcul, la paperasse. Pour redonner du temps à la relation client. Advisor est disponible dès aujourd'hui. A mardi prochain pour la présentation officielle !

D’un PDF de recueil d’information à un arbitrage de portefeuille et une analyse complète de la stratégie client en 10 minutes. C’est la démonstration que Tristan a réalisée aujourd’hui pendant notre webinaire, utilisant différents outils ensemble grâce à l’IA. - Extraction de données automatiques - Analyse via un mémento métier. - Simulation via des calculateurs vérifiés. - Recommandations basées sur des stratégies maitrisées. - Création d’un portefeuille à partir d’une analyse de performance, de frais et de corrélation. Le sujet n’est plus de savoir si l’on peut faire confiance à l’IA. Le sujet est de l’utiliser intelligemment pour piloter des outils dont l’expertise est maîtrisée. Merci à toutes les personnes présentes aujourd’hui pour la qualité des échanges. Et pour celles et ceux qui n’ont pas pu assister au webinaire, le replay est déjà disponible ici : https://lnkd.in/evpckzfU

J-1 avant Patrimonia Paris Edition Spéciale 2026. Nous serons présents toute la journée sur l’Espace Start-up, stand 17. Et à 16h15, Tristan Verdier animera un talk sur les outils IA. Plus de 30 personnes l’ont déjà ajouté en favori. Il partagera quels outils choisir pour créer une performance durable et prendre un coup d’avance. 📍 Rdv à l'Espace Haussman Passez nous voir après le talk pour échanger. Plus d’informations : https://lnkd.in/esH5KnNc À demain. Nicolas Bloyet, Thomas Dubreuil, Tristan Verdier Patrimonia

J-7 ! Dans une semaine, les équipes Apana.ai seront à Patrimonia Paris Edition Spéciale. Un événement qui compte pour nous. L’an dernier, nous y lancions tout juste la société. Nous arrivions avec une première version, beaucoup d’intuitions, et surtout le besoin de nous confronter au terrain. Un an après, votre besoin s’est clarifié : 60 % du temps d’un conseiller est consacré à des tâches administratives. Le cœur du métier, c’est le conseil. Et pourtant, il se dilue dans la réglementation et les comptes rendus, au détriment du temps avec le client. C’est là-dessus que nous construisons Apana, et nous venons vous montrer concrètement comment. 📅 Mercredi 8 avril au Carreau du Temple 📍 Espace Start Up – Stand 17 Vous pourrez tester nos outils, échanger avec nos cofondateurs Nicolas et Tristan, et voir comment Apana permet de gagner jusqu’à 10 heures par semaine. Merci aux équipes de Patrimonia (Infopro Digital, Christelle FOUGEROUX, Annelies Helmer, Yann BRIAND, Eventmaker,…) pour l’organisation. Si vous ne pouvez pas passer : Il y a un lien en commentaire 😉 Et pour les autres, on a hâte d’échanger avec vous !

𝟔𝟎 % 𝐝𝐮 𝐭𝐞𝐦𝐩𝐬 𝐝’𝐮𝐧 𝐜𝐨𝐧𝐬𝐞𝐢𝐥𝐥𝐞𝐫 𝐟𝐢𝐧𝐚𝐧𝐜𝐢𝐞𝐫 𝐧'𝐚𝐩𝐩𝐨𝐫𝐭𝐞 𝐚𝐮𝐜𝐮𝐧𝐞 𝐯𝐚𝐥𝐞𝐮𝐫 𝐜𝐥𝐢𝐞𝐧𝐭. Cela représente près de 1 000 heures par an notamment absorbées par des tâches administratives. La semaine dernière, lors de notre webinaire de lancement, nous revenions sur cette étude McKinsey & Company : 60 à 70 % du temps des conseillers est capté par des activités non génératrices de revenus. Pourquoi ? Parce qu’il faut un premier rendez-vous pour collecter l’information. Puis du temps pour la retraiter, la ressaisir, l’analyser et documenter la conformité. Et un second rendez-vous pour enfin conseiller. Ce n’est pas un problème commercial. C’est un problème structurel. Dans un secteur fondé sur la relation, l’avantage compétitif n’ira pas uniquement à celui qui propose le plus de produits. Il ira à celui qui libère le plus de temps client. Pour celles et ceux qui souhaitent approfondir, nous partageons en commentaire l’étude McKinsey citée ainsi que notre analyse complète. #WealthManagement #Fintech #ArtificialIntelligence #FinancialAdvisors #Compliance