我家领导就在中行做,内部打交道方便,但即使是这样

送交者: 月饼歌 [☆★★声望品衔11★★☆] 于 2021-04-02 6:07 已读 47207 次 大字阅读 繁體閱讀
给国内父母汇钱时也都要很小心,不能太频繁,金额不能太大,理由要充足。因为现在银行查得很严,理由是反洗钱。为此,我们是情愿在回国探亲时带现金,也尽量不汇款的,虽然汇款内部员工有各种便利。

原因是什么其实大家都心里有数。现在某些国家对中国的企业盯得很紧,没事时不理你,要找茬时就能有各种不合规,然后巨额罚款甚至吊销执照。所以银行内部自己就卡得死死的,宁杀错勿放过的那种,力求不被抓到把柄。
个人汇款只是其中之一,对公业务更是谨慎,各种手续繁杂,我家领导都不知给客户骂了多少次,也不知有多少客户因此流失了。但是,现实就是这样子的,只能这样去做。所以,业务很难扩大,只能随着中国经济能力的扩展而同步扩展,因为有些业务是非得中资银行合作才能办的。
(说句玩笑话,能到中行开户的华人公司,老板多多少少都是有点爱国心的。)
对此我是嗤之以鼻的,狼要吃羊能找不到借口?但也能理解,毕竟这么大的企业,不能为了一些小事就把这么多年做下来的企业给毁了。能尽量不给借口就不给借口。
所以,网友遇到的情况,还真不是针对谁,整个大环境就是这样。一旦汇款被扣,没几个月是不会还款的,因为银行内部稽核要查,而你不知道他什么时候去查,就算找熟人也没用(当然,大人物例如大使馆出面,还是会有加快进程的作用的。如我家领导这种小人物,就别想了)。这是我家领导每次汇款都强调的事。
至于通知那是肯定会有的,因为这也是银行规范之一(可能所在国不一样会有不同),只不过是以什么形式通知而已,通常就是在网页上发个通知。而这个,如果你或汇出行不注意的话,就是你本身的事情了。
所以呢,建议要汇款回国的同胞最好还是到本地的中行去办理。我家领导说,一般她同事都会给汇款人说清楚,建议给一个过得去的汇款理由。因为款子被扣,银行本身也会很麻烦,凭空多出许多操作。
再所以呢,希望同胞们也要谅解一下中资行的难处,没必要想到国家不爱我这个高度去。要说国家不爱我,一个入籍就自动失去中国国籍就已经足已,犯不着要在汇款上再来表现一下。(玩笑话啦)

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